收藏家馬未都的公司突然裁員80人，這一消息在網(wǎng)上引發(fā)關(guān)注。這樣引發(fā)物議的裁員，背后或有不止一個(gè)原因，但大環(huán)境的因素是確定的：當(dāng)下古董、文物的行情不好。行情不好和當(dāng)下經(jīng)濟(jì)形勢(shì)有一定關(guān)系。但還有一個(gè)被低估了的原因恐怕是，古董、文物的洗錢功能被以比特幣為代表的新技術(shù)取代了。

當(dāng)然，這不是說馬未都的公司存在洗錢，而是說當(dāng)古董、文物、藝術(shù)品收藏行業(yè)的某些功能，受到新技術(shù)的沖擊，對(duì)這些物品的需求隨之減少，它們的價(jià)格也會(huì)受挫。

毋庸諱言，古董、文物、藝術(shù)品行業(yè)，的確存在洗錢現(xiàn)象。2023年2月，世界上最具影響力的國(guó)際反洗錢和反恐融資國(guó)際組織“金融行動(dòng)特別工作組”（FATF）就發(fā)布《藝術(shù)品及古董市場(chǎng)的洗錢和恐怖融資》研究報(bào)告，揭示了藝術(shù)品和古董的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。隨著中國(guó)藝術(shù)品和古董市場(chǎng)交易規(guī)模不斷擴(kuò)大，很多不法分子通過買賣、投資、炒作藝術(shù)品等方式洗錢，這種需求會(huì)炒高藝術(shù)品價(jià)格，于是我們就看到了某些古董、藝術(shù)品頻創(chuàng)高價(jià)。

古董、文物、藝術(shù)品本身的特性導(dǎo)致了它們會(huì)成為洗錢的工具。

《中華人民共和國(guó)拍賣法》第21條：“委托人、買受人要求對(duì)其身份保密的，拍賣人應(yīng)當(dāng)為其保密?！泵鞔_認(rèn)可拍賣實(shí)踐中對(duì)委托人和買受人身份保密的做法。所以，文物、古董交易，市場(chǎng)透明度不高，買賣雙方的真實(shí)身份難以界定。而且，藝術(shù)品及古董進(jìn)行交易時(shí)，大量使用現(xiàn)金，為交易提供了匿名性，難以識(shí)別買賣雙方的身份，也切斷了追溯資金鏈條的路徑，為資金來源的追蹤帶來困難。

藝術(shù)品及古董定價(jià)具有相當(dāng)?shù)闹饔^性，波動(dòng)性很大，不是專業(yè)人士，很難判斷實(shí)際價(jià)值，就容易被操控價(jià)格，低估或高估商品價(jià)格，來隱藏其真實(shí)價(jià)值。然后，有心人通過將古董進(jìn)行售賣或拍賣，再由其關(guān)聯(lián)方使用犯罪所得購(gòu)買商品，通過拍賣商等中介提供的銀行賬戶支付資金，將見不得光的非法收益洗白，實(shí)現(xiàn)非法資金合法化。這里的非法資金，或源于腐敗、挪用公款、販毒等各類犯罪活動(dòng)。在洗錢的過程中，還會(huì)用到個(gè)人、空殼公司或者非營(yíng)利組織等中介。

比如，某人想行賄，對(duì)方家中有一件民國(guó)年間古董，并不值錢。某人就從中做文章，先花幾萬塊，安排鑒定專家為對(duì)方家中的古董出具價(jià)值數(shù)百萬元的鑒定報(bào)告。接著，對(duì)方將古董送拍，某人再以幾百萬元的價(jià)格拍下來。如此，就完成了行賄、洗錢的目標(biāo)。

古董還會(huì)成為虛構(gòu)資產(chǎn)的好工具。2010年，一幅被日本90%以上專家認(rèn)定是日本造假集團(tuán)偽造的黃庭堅(jiān)偽作，被估價(jià)8000萬后，被買家以4.3億天價(jià)拍下。在作品還沒有付款交割的情況下，就被抵押，從合作銀行獲得2.5億的信托基金融資而轉(zhuǎn)投地產(chǎn)。

古董還成為資本外逃的途徑。比如，甲有1個(gè)億想轉(zhuǎn)到海外。由于嚴(yán)格的外匯和轉(zhuǎn)賬監(jiān)管制度，沒有辦法直接把錢轉(zhuǎn)出去。這時(shí)候甲可以去找古董商，古董商說有個(gè)海外收藏家的古董碗，賣1個(gè)億。于是甲花1個(gè)億買下這個(gè)碗，古董商、收藏家扣除一部分如1000萬后，把剩下的9000萬匯到甲指定的海外賬戶。

到了比特幣時(shí)代，就完全沒有這么麻煩了。想要把錢匯出去的人只需將本幣轉(zhuǎn)移到地下錢莊指定的賬戶中，地下錢莊人員會(huì)線下尋找虛擬貨幣囤幣商，或通過虛擬貨幣交易平臺(tái)交易，購(gòu)買虛擬貨幣。由于虛擬貨幣是匿名的、去中心化的，可以全球隨意轉(zhuǎn)移，這些虛擬幣就可以在脫離監(jiān)管的情況下轉(zhuǎn)往境外，此人只需要在境外將虛擬幣重新兌換成貨幣即可。當(dāng)然，具體操作更復(fù)雜一些，會(huì)利用多賬戶、多層次的交易，化整為零，逃脫監(jiān)管。

2020年11月，詐騙團(tuán)伙詐騙西寧某公司600萬。隨后，為逃避監(jiān)管，該犯罪團(tuán)伙成員在湖南、四川等地組織數(shù)十名“買手”，在手機(jī)上下載虛擬貨幣交易平臺(tái)，然后將詐騙所得轉(zhuǎn)入這些賬戶，再通過場(chǎng)外交易購(gòu)買虛擬貨幣。獲得虛擬貨幣后，逐級(jí)提轉(zhuǎn)，使得持有的虛擬貨幣變得相對(duì)“安全”，然后，匯入境外洗錢犯罪嫌疑人錢包地址，再轉(zhuǎn)給境內(nèi)犯罪嫌疑人，最后，在交易平臺(tái)上出售進(jìn)行套現(xiàn)，完成非法資金到虛擬貨幣，再到法定貨幣資金的“洗白”過程。

這個(gè)過程，全程在網(wǎng)上進(jìn)行，效率更高，也更安全。由此導(dǎo)致通過古董、文物洗錢方式的式微。那么，這些物品的價(jià)格自然就維持不住了。

其實(shí)，相比古董還因?yàn)闀r(shí)間久遠(yuǎn)，具有一定的稀缺性與內(nèi)在價(jià)值，現(xiàn)代藝術(shù)品更是洗錢的重災(zāi)區(qū)。以前，我們時(shí)常會(huì)聽到，某個(gè)不知名的藝術(shù)家的作品，又拍出了天價(jià)?，F(xiàn)在這樣的新聞越來越少了，大概率不是因?yàn)槿藗儾粣郜F(xiàn)代藝術(shù)了，而是因?yàn)楸忍貛诺葦?shù)字貨幣出現(xiàn)了。

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劉遠(yuǎn)舉

責(zé)編 陳斌