秘魯發(fā)布虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商 (VASP) 法規(guī)，加強(qiáng)反洗錢(qián)/反恐怖融資 (AML) 要求

秘魯銀行和保險(xiǎn)監(jiān)管局 (SBS) 發(fā)布了一項(xiàng)決議，要求虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商 (VASP) 實(shí)施“了解你的客戶” (KYC) 和反洗錢(qián) (AML) 措施，作為合規(guī)計(jì)劃的一部分。該決議符合 FATF 建議，旨在控制和避免犯罪分子將這些平臺(tái)用于非法目的。

秘魯發(fā)布決議，要求虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商 (VASP) 在其結(jié)構(gòu)中整合 KYC 和反洗錢(qián)合規(guī)性

秘魯正在出臺(tái)規(guī)則，以規(guī)范該國(guó)虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商 (VASP) 的運(yùn)營(yíng)。上個(gè)月，秘魯銀行和保險(xiǎn)監(jiān)管局 (SBS) 發(fā)布了第 02648-2024 號(hào)決議，其中規(guī)定了這些公司應(yīng)遵循的幾項(xiàng)準(zhǔn)則，以減輕被用于非法目的的風(fēng)險(xiǎn)。

 該決議規(guī)定，在秘魯境內(nèi)運(yùn)營(yíng)的 VASP 必須任命一名合規(guī)官，并實(shí)施反洗錢(qián) (AML) 和恐怖主義融資 (TF) 措施系統(tǒng)。此外，秘魯交易所現(xiàn)在必須采用有效的了解您的客戶 (KYC) 政策，并建立盡職調(diào)查步驟以實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)。

此外，新規(guī)則規(guī)定，VASP 必須從參與超過(guò) 1,000 美元交易的用戶那里獲取身份和更多數(shù)據(jù)，從而有效地迫使這些提供商實(shí)施旅行規(guī)則合規(guī)性，因?yàn)椤八刑摂M資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移都必須視為電子轉(zhuǎn)移?！?/span>

據(jù) SBS 稱，這些措施是根據(jù)全球反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融行動(dòng)特別工作組 (FATF) 的建議采取的。這些措施是對(duì)總統(tǒng)令 No 006-2023-JUS 中已經(jīng)確定的內(nèi)容的補(bǔ)充，該法令將 VASP 列為秘魯金融情報(bào)部門(mén) (UIF-Peru) 監(jiān)督下的強(qiáng)制對(duì)象。

 盡管如此，這些新規(guī)則僅影響 VASP，而不影響加密貨幣本身，僅規(guī)范用戶通過(guò)這些機(jī)構(gòu)控制下的托管錢(qián)包完成的交互和交易。

已經(jīng)在該國(guó)運(yùn)營(yíng)的 VASP 將有 120 天的時(shí)間來(lái)調(diào)整其結(jié)構(gòu)以遵守該決議。