覺得現(xiàn)在是一個(gè)敏感問題，因?yàn)榈孪壬鷮?shù)字貨幣是有著一定研究，對于比特幣也是有著一定共識信仰的，對于三大數(shù)字貨幣交易所和一些山寨數(shù)字貨幣交易所也是實(shí)地探查過，所以可以給大家講一講這其中的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。

如果一個(gè)人是用自己的合法所得進(jìn)行數(shù)字貨幣的交易，或者是進(jìn)行了挖礦，最后通過私下交易或者交易所交易賺錢了。我們可以很負(fù)責(zé)任的先定個(gè)性，這位數(shù)字貨幣的愛好者是沒有違反法律的，他的所得也是一個(gè)干凈的收入。但是他究竟為什么是合法的，到目前為止沒有人能清楚的說明。

同樣現(xiàn)在也沒有人能清楚的說明，為什么數(shù)字貨幣交易是違法的？因?yàn)楦鶕?jù)2013年和2017年的相關(guān)國家規(guī)定，我國是禁止在境內(nèi)從事數(shù)字貨幣的發(fā)行。2013年，多部委發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)通知》，對比特幣風(fēng)險(xiǎn)作出重要提示。2017年9月4日，央行等七部委再次聯(lián)合發(fā)布公告，稱首次代幣發(fā)行是未經(jīng)批準(zhǔn)非法融資行為。同時(shí)，我國也禁止了銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)為比特幣提供支付渠道。但是這一切對于個(gè)人去買賣數(shù)字貨幣進(jìn)行交易，沒有任何的違法違規(guī)的認(rèn)定。

當(dāng)然，如果銀行和支付機(jī)構(gòu)能識別每一筆的數(shù)字貨幣買賣，識別之后凍結(jié)交易并且返回原狀，那么國內(nèi)的數(shù)字貨幣私下交易肯定無法完成，同樣三大數(shù)字貨幣交易所也無法完成任何的人民幣交易。但是由于數(shù)字貨幣的交易特殊性，其實(shí)銀行和支付機(jī)構(gòu)是無法全部識別的，所以在一定程度上個(gè)人買賣還是可以完成的。

但是因?yàn)樵趪鴥?nèi)不支持買賣數(shù)字貨幣，那么現(xiàn)在的實(shí)質(zhì)性數(shù)字貨幣的買賣，形成了境內(nèi)境外兩個(gè)層面的交易關(guān)系，在境外交易所平臺(tái)中實(shí)現(xiàn)了數(shù)字貨幣的炒作，會(huì)賺錢或賠錢。但是在境內(nèi)進(jìn)行了人民幣賬戶交易，這就涉嫌逃避我國的外匯管理政策，實(shí)質(zhì)性完成了跨境支付。在這一點(diǎn)上也就屬于了外匯的洗錢操作。因?yàn)楸澈鬀]有任何的貿(mào)易或投資背景，可以解釋清楚說明并履行外匯和人民幣之間的交換往來申報(bào)， 按照我國規(guī)定就是涉嫌逃避外匯管理。

另外針對現(xiàn)在頻繁司法凍結(jié)銀行卡的行為，其實(shí)不在于數(shù)字貨幣交易者是否違法的問題，而是有可能其交易對手涉嫌為犯罪團(tuán)伙，通過數(shù)字貨幣的買賣進(jìn)行了洗錢活動(dòng)。但是如果數(shù)字貨幣交易者自身沒有犯罪行為，主觀沒有參與洗錢，那么收入仍然是善意所得，沒有違法。所以基本上要么等三天，公安機(jī)關(guān)查證后予以賬戶解封；要么就是持有相關(guān)買賣數(shù)字貨幣的證據(jù)，同公安機(jī)關(guān)進(jìn)行聯(lián)系予以說明，等待公安機(jī)關(guān)審查資料，查明沒有參與活動(dòng)即可解封。

最近多家銀行也出了公告，如果查明其賬戶參與買賣數(shù)字貨幣，以及充值和提現(xiàn)，那么將采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷相關(guān)賬戶等措施。主要背景在于目前的數(shù)字貨幣交易行情火爆，銀行擔(dān)心這種逃避監(jiān)管的行為會(huì)引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)助長地下洗錢活動(dòng)，所以采取的限制措施。

現(xiàn)在大家聽明白了嗎？如果覺得好請給予點(diǎn)贊評論和轉(zhuǎn)發(fā)。