根據(jù)有組織犯罪和腐敗報(bào)告項(xiàng)目 (OCCRP) 和邁阿密先驅(qū)報(bào)最近的一項(xiàng)調(diào)查，加密 ATM 旨在方便將現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為加密貨幣，但越來越多地被騙子利用。

調(diào)查結(jié)果顯示，美國(guó)各地由這些機(jī)器促成的欺詐行為激增，令人不安，這些機(jī)器已經(jīng)無處不在——出現(xiàn)在加油站、便利店和其他交通便利的地方。

該報(bào)告是在聯(lián)邦調(diào)查局 (FBI) 得出類似結(jié)論之際發(fā)布的，F(xiàn)BI 最近也報(bào)告稱，該國(guó)與加密相關(guān)的投資欺詐有所增加。這一問題促使美國(guó)立法者呼吁加強(qiáng)審查和監(jiān)管。

監(jiān)管松懈

根據(jù)該報(bào)告，加密 ATM 的快速增長(zhǎng)和相對(duì)松懈的監(jiān)管使其成為犯罪分子的誘人目標(biāo)。與在線交易所相比，這些機(jī)器通常需要最低限度的身份證明，這使得騙子更容易在不被發(fā)現(xiàn)的情況下進(jìn)行操作。

 2023 年，美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局報(bào)告稱，涉及加密 ATM 的詐騙造成的損失超過 1.2 億美元。這一數(shù)字凸顯了此類欺詐行為的重大財(cái)務(wù)影響，由于加密交易的匿名性和速度，這些欺詐行為往往未被報(bào)告或未得到解決。

詐騙者經(jīng)常使用加密 ATM 迅速將被盜現(xiàn)金轉(zhuǎn)換成加密貨幣，然后可以跨境轉(zhuǎn)移并通過各種交易所洗錢。

OCCRP 報(bào)告指出，許多此類欺詐活動(dòng)與在監(jiān)管框架薄弱的國(guó)家運(yùn)營(yíng)的國(guó)際犯罪網(wǎng)絡(luò)有關(guān)。它補(bǔ)充說，導(dǎo)致加密 ATM 詐騙增加的主要問題之一是不同州的監(jiān)管環(huán)境不一致。

雖然聯(lián)邦法律要求加密 ATM 運(yùn)營(yíng)商在財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò) (FinCEN) 注冊(cè)并遵守反洗錢 (AML) 標(biāo)準(zhǔn)，但州一級(jí)的法規(guī)差異很大。 一些州有嚴(yán)格的要求，而其他州，如伊利諾伊州，不將加密貨幣歸類為貨幣，從而限制了監(jiān)管監(jiān)督。

應(yīng)對(duì)詐騙

美國(guó)特勤局和聯(lián)邦調(diào)查局正在努力打擊這些詐騙，但由于許多此類犯罪具有國(guó)際性質(zhì)，它們面臨著重大挑戰(zhàn)。前者已經(jīng)確定了利用美國(guó)金融系統(tǒng)的跨國(guó)犯罪網(wǎng)絡(luò)，這些網(wǎng)絡(luò)通常來自與美國(guó)沒有法律協(xié)議的國(guó)家。

幾起備受矚目的案件凸顯了問題的嚴(yán)重性。在一個(gè)案例中，一名紐約市居民因經(jīng)營(yíng)一個(gè)未經(jīng)許可的加密 ATM 網(wǎng)絡(luò)而被定罪，該網(wǎng)絡(luò)促成了超過 560 萬美元的欺詐交易。這些機(jī)器以匿名性為賣點(diǎn)，吸引了犯罪客戶，并凸顯了濫用的可能性。