小金看到普洱幣詐騙案時(shí)也是驚呆了：這年頭騙子太多，傻子都不夠用了！

這不，深圳某公司發(fā)行了一種號(hào)稱(chēng)“全球首個(gè)本位制數(shù)字貨幣”，并有100億藏茶背書(shū)的“普銀幣”出了事，3000多位投資者被騙，甚至有投資者數(shù)百萬(wàn)元打了水漂。

現(xiàn)如今，“比特幣”崛起，帶火了“虛擬貨幣”，“區(qū)塊鏈”站在了新風(fēng)口。幣圈傳言，睡覺(jué)都是浪費(fèi)時(shí)間。任何事物似乎只要和區(qū)塊鏈+沾上邊，就能自動(dòng)成為流量入口。

然而騙子不可怕，就怕騙子有文化。在大多數(shù)人還沒(méi)有太搞清楚這些“新鮮事物”時(shí)，不法分子開(kāi)始蹭上區(qū)塊鏈的名氣撒網(wǎng)撈錢(qián)。一個(gè)披著區(qū)塊鏈華麗外衣的3億大騙局，終于走到盡頭了！

普洱幣什么來(lái)頭？

前兩天深圳警方通報(bào)摧毀了一個(gè)“區(qū)塊鏈+藏茶”的集資詐騙案。涉案金額3.07億元，3000多位投資者被騙，有投資者數(shù)百萬(wàn)元打了水漂。最高單個(gè)損失約300萬(wàn)元，小金為其心疼三秒。

據(jù)悉，該涉案公司發(fā)行了號(hào)稱(chēng)“全球首個(gè)本位制數(shù)字貨幣”，宣稱(chēng)100億藏茶背書(shū)的“普銀幣”，曾也叫“普洱幣”。實(shí)際上普銀倉(cāng)庫(kù)只有少量藏茶。涉案虛擬貨幣“普銀幣”由深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司通過(guò)其官網(wǎng)和收購(gòu)的“趣錢(qián)網(wǎng)”P(pán)2P平臺(tái)發(fā)行。

3月28日，警方已成功抓獲犯罪嫌疑人6名，查封茶葉約10萬(wàn)餅。目前正在追討其他犯罪嫌疑人，追繳贓款。

“區(qū)塊鏈”+茶詐騙四部曲

那么，“普銀幣”是如何騙走3.07億的呢？

自2017年7月普銀幣百度貼吧創(chuàng)立以來(lái)，時(shí)常有持幣者在貼吧中交流經(jīng)驗(yàn)。“普銀幣今天大漲一波”，“今天又往死里跌了”，“什么時(shí)候起死回生？”與股市漲跌一般，投資者操碎了心。

然而事實(shí)上，警方在2017年6月就開(kāi)始介入對(duì)普銀幣的調(diào)查。當(dāng)月15日，南山警方接群眾舉報(bào)，普銀集團(tuán)存在非法集資情況。警方立即成立專(zhuān)案組，開(kāi)展偵查工作。直到去年12月，才有持幣者開(kāi)始對(duì)普銀幣產(chǎn)生質(zhì)疑，但近期仍然有人抱有把幣找回來(lái)的幻想。

吃一塹長(zhǎng)一智。前有錢(qián)寶網(wǎng)和e租寶，后有善林金融和云聯(lián)惠，這么多血淋淋的教訓(xùn)，警示很多人金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的不足。

第一步：穿上“馬甲”

將虛擬貨幣包裝上新鮮元素，披上“區(qū)塊鏈”的外衣，普銀公司聲稱(chēng)其發(fā)布的“普洱幣”（后更名為普銀幣），是一種自稱(chēng)以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚普銀幣都有對(duì)等實(shí)物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到聚幣網(wǎng)（虛擬交易平臺(tái)）上買(mǎi)賣(mài)，以此賺取差價(jià)。

第二步：粉墨登場(chǎng)

在前期進(jìn)行瘋狂宣傳，吸引大量熱錢(qián)進(jìn)盤(pán)。這家公司在互聯(lián)網(wǎng)、社交平臺(tái)、投資論壇上設(shè)立公號(hào)大肆宣傳，甚至在星級(jí)酒店做路演，并承諾短時(shí)期內(nèi)的高額回報(bào)。

第三步：引君入甕

犯罪嫌疑人在前期拉漲幣價(jià)，讓“投資者”吃到一些甜頭。

據(jù)了解，普銀幣曾一度從0.5元暴漲至10元。普銀集團(tuán)還承諾，將對(duì)普銀幣進(jìn)行兩次拆分（一拆十），使投資者的持幣數(shù)量擴(kuò)大100倍，并宣稱(chēng)補(bǔ)充100億元的藏茶為支撐。

但警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，普銀幣的價(jià)格變動(dòng)并非受市場(chǎng)影響，而是公司派員使用投資款操盤(pán)以達(dá)到拉升目的，吸引更多熱錢(qián)流入買(mǎi)幣；而從涉案資金銀行流水分析得出，普銀集團(tuán)只用了5000余萬(wàn)元的投資款對(duì)藏茶進(jìn)行補(bǔ)充。

2017年國(guó)內(nèi)緊急叫停一切ICO活動(dòng)

2018年區(qū)塊鏈成為最強(qiáng)勁的風(fēng)口，但是大多數(shù)人對(duì)于區(qū)塊鏈的認(rèn)知僅僅在于ICO和炒幣。通過(guò)ICO炒幣，幻想一夜暴富。

網(wǎng)絡(luò)對(duì)ICO的解釋?zhuān)篒CO（Initial Coin Offering）是區(qū)塊鏈行業(yè)的一種融資方式，指通過(guò)發(fā)行代幣（Token）的方式進(jìn)行融資。

然而我們國(guó)家對(duì)ICO的態(tài)度是拒絕的。

2017年9月4日，中國(guó)人民銀行等七部委吧ICO定性為“非法集資”。央行行長(zhǎng)3月公開(kāi)放話(huà)：我們不喜歡創(chuàng)造一個(gè)可投機(jī)的產(chǎn)品，讓人產(chǎn)生一夜暴富的幻想。

有數(shù)據(jù)顯示，2017年，全球共有6萬(wàn)多人不法分子借ICO的名號(hào)盜走了近3億美元。2018年前兩個(gè)月，全球范圍內(nèi)發(fā)生22起金融超40萬(wàn)美元的黑客攻擊和欺詐案件，平均每天損失23000萬(wàn)美元。業(yè)內(nèi)人士稱(chēng)，90％的ICO項(xiàng)目涉嫌非法集資和主觀故意詐騙。

教你分清比特幣、山寨幣、空氣幣和傳銷(xiāo)幣

幣圈風(fēng)險(xiǎn)再大，也擋不住諸位投資者的熱情，在碰上好的ICO項(xiàng)目之前，投資人需要搞清楚幣種概念的不同，像普洱幣這種空氣幣千萬(wàn)不要碰。

1.比特幣

比特幣是一種全球化的數(shù)字貨幣，概念最初由中本聰在2009年提出，中國(guó)目前的態(tài)度是承認(rèn)比特幣是虛擬貨幣，但是不允許將比特幣兌換成人民幣。

比特幣市場(chǎng)認(rèn)可度較高，被譽(yù)為金幣。由于國(guó)內(nèi)比特幣支付的建設(shè)還很少，投資可能是目前最適合大家的一種方式。美國(guó)部分州，加拿大，英國(guó)，德國(guó)，日本，俄羅斯等國(guó)家都制定了法律法規(guī)，雖然不同國(guó)家對(duì)比特幣的定義不同，但是對(duì)比特幣都是認(rèn)可的態(tài)度。

2.山寨幣

在2017年之前，除了比特幣（BTC）之外，所有其他幣都是山寨幣，這其中包括以太坊（ETH），以太坊經(jīng)典（ETC），萊特幣（LTC），未來(lái)幣（NXT）等。因?yàn)楫?dāng)時(shí)的人們認(rèn)為這些在BTC之后開(kāi)發(fā)出來(lái)的幣都是只是復(fù)制BTC的技術(shù)優(yōu)點(diǎn)然后加以改進(jìn)而已，所以皆稱(chēng)之為山寨。

3.空氣幣

進(jìn)入2017年6月份，國(guó)內(nèi)一批投機(jī)分子的空氣幣開(kāi)始進(jìn)入市場(chǎng)。

這些公司的典型特征是，團(tuán)隊(duì)背景看著比較華麗，但是沒(méi)有任何過(guò)往歷史成績(jī)。他們甚至沒(méi)有成立公司，主要靠包裝一個(gè)區(qū)塊鏈無(wú)所不能的好概念，來(lái)忽悠外行眾籌投資。投機(jī)色彩特別明顯。但是受益于市場(chǎng)紅利，這些幣都有5倍以上的升值。

不過(guò)僅僅幾個(gè)月過(guò)后，這些泡沫濃厚的空氣幣，就漏出了詐騙的馬腳，被媒體報(bào)道曝光，這些公司成為了監(jiān)管治理的重災(zāi)區(qū)。

4.傳銷(xiāo)幣

傳銷(xiāo)幣無(wú)疑是空氣幣，但說(shuō)起傳銷(xiāo)幣，我們還是先來(lái)做個(gè)對(duì)比，比特幣是開(kāi)放源碼的，而且有限量，一共2100萬(wàn)枚，每產(chǎn)生一個(gè)比特幣都是透明的，不受任何操縱。

而“傳銷(xiāo)幣”不開(kāi)放源碼，產(chǎn)生幣的速度、數(shù)量都由企業(yè)或平臺(tái)操縱，只要平臺(tái)開(kāi)發(fā)者愿意，傳銷(xiāo)幣可無(wú)限增發(fā)。

你可以把傳銷(xiāo)幣理解為類(lèi)似Q幣的各種數(shù)字貨幣，壓根兒沒(méi)有用到任何區(qū)塊鏈技術(shù)。只要騰訊愿意，它可以無(wú)限發(fā)放。因此其未來(lái)價(jià)值幾乎為零。

博小金總結(jié)

最后還是希望各位擦亮眼睛，一定不要輕信有回報(bào)承諾的項(xiàng)目，多了解項(xiàng)目本質(zhì)，是否有技術(shù)創(chuàng)新、其token是否具備廣泛流通價(jià)值、項(xiàng)目是否有實(shí)際應(yīng)用場(chǎng)景等，畢竟任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的，沒(méi)有絕對(duì)的安全。

本文源自博金貸理財(cái)

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