美國(guó)財(cái)政部2月8日表示，其最新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估顯示，與法定貨幣相比，虛擬資產(chǎn)目前僅占洗錢總流量的一小部分；

然而，它們正日益受到監(jiān)管和執(zhí)法機(jī)構(gòu)的關(guān)注。

該監(jiān)管機(jī)構(gòu)在其 2024 年國(guó)家洗錢、恐怖主義融資和擴(kuò)散融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中公布了調(diào)查結(jié)果。

報(bào)告指出，加密貨幣和其他虛擬資產(chǎn)不斷演變的格局既是創(chuàng)新的金融前沿，也是犯罪利用的新途徑。

盡管虛擬資產(chǎn)僅占洗錢總資金流的一小部分，但新興的虛擬資產(chǎn)領(lǐng)域引發(fā)了重大的監(jiān)管、合規(guī)和執(zhí)法問(wèn)題。

監(jiān)管問(wèn)題

財(cái)政部提出的一個(gè)主要擔(dān)憂是不同司法管轄區(qū)對(duì)反洗錢/打擊資助恐怖主義法規(guī)的遵守不一致。

這種不一致，加上虛擬資產(chǎn)促進(jìn)匿名和跨境交易的獨(dú)特功能，給遏制洗錢活動(dòng)帶來(lái)了重大挑戰(zhàn)。

報(bào)告稱，洗錢者對(duì)數(shù)字時(shí)代的適應(yīng)能力明顯體現(xiàn)在他們使用復(fù)雜的工具和方法來(lái)掩蓋非法資金的來(lái)源。

它詳細(xì)介紹了犯罪分子如何利用各種技術(shù)和方法來(lái)掩蓋非法資金的來(lái)源，使追蹤和打擊洗錢的工作變得更加復(fù)雜。

混合服務(wù)、隱私幣和不同區(qū)塊鏈資產(chǎn)之間的鏈跳等技術(shù)尤其令人擔(dān)憂。

這些方法，再加上使用允許直接進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易而無(wú)需中介監(jiān)督的非托管錢包和平臺(tái)，極大地阻礙了 AML/CFT 措施的有效性。

許多虛擬資產(chǎn)交易的去中心化性質(zhì)，尤其是在 DeFi 中，為那些尋求繞過(guò)監(jiān)管的人提供了匿名的屏障，從而進(jìn)一步加劇了這些挑戰(zhàn)。

該報(bào)告強(qiáng)調(diào)了 DeFi 平臺(tái)和虛擬資產(chǎn)投資計(jì)劃的復(fù)雜性，它們已成為欺詐和洗錢的沃土。

據(jù)財(cái)政部稱，這些平臺(tái)缺乏集中控制和提供的匿名性帶來(lái)了巨大的風(fēng)險(xiǎn)，犯罪分子利用這些功能進(jìn)行非法活動(dòng)，包括勒索軟件支付和洗錢被盜資金。

前面的路

為了應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)，財(cái)政部主張加強(qiáng)監(jiān)管框架，改進(jìn)虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商（VASP）之間的合規(guī)實(shí)踐，并加強(qiáng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與虛擬資產(chǎn)行業(yè)之間的合作。

建立明確的指導(dǎo)方針并采用先進(jìn)的分析工具對(duì)于減輕與虛擬資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。

此外，財(cái)政部強(qiáng)調(diào)國(guó)際合作的重要性，以確保采取一??致的全球方法來(lái)監(jiān)管和監(jiān)控快速發(fā)展的虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)。

該報(bào)告還強(qiáng)調(diào)需要不斷適應(yīng)和保持警惕，以應(yīng)對(duì)虛擬資產(chǎn)不斷變化的格局及其在洗錢活動(dòng)中的使用，并建議采取涉及技術(shù)創(chuàng)新、監(jiān)??管調(diào)整和國(guó)際合作的多方面方法。