近日銀聯(lián)業(yè)管委發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)特約商戶和受理終端管理的通知》，要求收單成員機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實商戶實名制與受理終端一致性。違規(guī)Pos將面臨進(jìn)一步的整頓。

對于確保受理終端注冊登記與實際使用一致性方面，銀聯(lián)要求收單成員機構(gòu)應(yīng)結(jié)合商戶經(jīng)營地址，限制移動受理終端的使用地域范圍，并對監(jiān)測到實際使用地址與注冊登記不一致的，暫停資金結(jié)算并立即核實，防范移機套用等違規(guī)風(fēng)險。《通知》強調(diào)，根據(jù)銀聯(lián)業(yè)務(wù)規(guī)則，違規(guī)上送受理終端信息、受理終端未認(rèn)證或違規(guī)布放、移機挪用、違規(guī)買賣受理終端等均屬違規(guī)行為。

關(guān)于進(jìn)一步加強銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)特約商戶和受理終端管理的通知

各收單成員機構(gòu):

為貫徹落實監(jiān)管機構(gòu)及銀聯(lián)業(yè)務(wù)規(guī)則要求，進(jìn)一步加強銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)特約商戶和受理終端管理，強化小額免密免簽業(yè)務(wù)(簡稱“雙免”)風(fēng)險防控，夯實收單成員機構(gòu)主體責(zé)任，梳理和整改收單側(cè)特約商戶及受理終端管理存在的薄弱環(huán)節(jié)，現(xiàn)就有關(guān)要求通知如下:

一、嚴(yán)格落實商戶實名制與受理終端一致性要求

收單成員機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》(銀發(fā)[2019]85號)、《銀聯(lián)卡小額免密免簽業(yè)務(wù)規(guī)則(2019修訂版》(銀聯(lián)業(yè)管委[2019] 8號)關(guān)于商戶實名制和受理終端一致性管理的相關(guān)要求:

一是加強商戶信息真實性管理。收單成員機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格審核商戶資料，采取有效措施核實商戶經(jīng)營真實性與合法性。按照“應(yīng)注冊、盡注冊”原則，在銀聯(lián)商戶平臺準(zhǔn)確填報相關(guān)商戶信息，做好注冊登記工作。收單成員機構(gòu)應(yīng)落實《關(guān).于加強小額免密免簽商戶注冊登記的通知》要求，對小額雙免商戶注冊登記情況進(jìn)行排查，并按計劃進(jìn)行補注冊工作, 中國銀聯(lián)將于10月下旬左右啟用雙免交易白名單核驗功能。

二是不得在網(wǎng)上買賣刷卡器等受理終端。收單成員機構(gòu)應(yīng)對商戶的受理終端管理與使用情況進(jìn)行核實，對:于違規(guī)移機使用、無法確認(rèn)實際使用地點的受理終端停止業(yè)務(wù)。

三是確保受理終端注冊登記與實際使用一致性。收單成員機構(gòu)應(yīng)結(jié)合商戶經(jīng)營地址，限制移動受理終端的使用地域范圍，并對監(jiān)測到實際使用地址與注冊登記不一致的，暫停資金結(jié)算并立即核實，防范移機套用等違規(guī)風(fēng)險。

二、明確收單成員機構(gòu)的受理終端管理主體責(zé)任

依據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》等監(jiān)管要求與銀聯(lián)業(yè)務(wù)規(guī)則，收單成員機構(gòu)是商戶與受理終端管理的責(zé)任主體。收單成員機構(gòu)應(yīng)采取有效措施，落實商戶實名制管理，加強對于收單外包機構(gòu)的管理，防范受理終端移機套用等風(fēng)險。

三、加大對收單成員機構(gòu)違規(guī)處置力度

根據(jù)銀聯(lián)業(yè)務(wù)規(guī)則，違規(guī)上送受理終端信息、受理終端未認(rèn)證或違規(guī)布放、移機挪用、違規(guī)買賣受理終端等均屬違規(guī)行為。自本通知發(fā)布之日起，對于經(jīng)社會公眾舉報，并經(jīng)公安部門立案偵查，確認(rèn)出現(xiàn)受理終端違規(guī)行為的機構(gòu),銀聯(lián)將對其進(jìn)行公開通報。