本文寫的有點(diǎn)長，但是內(nèi)容非常的透徹全面，整合了各個(gè)方面的知識(shí)，是這幾年幣圈經(jīng)驗(yàn)的匯總。基本上，都完這篇，再看幣圈其他的文章就索然無味了。

幣圈一天，人間一年！這是一個(gè)讓人浮躁的地方！幣圈里面有很多賺錢門道，但是太多新晉的韭菜，看著這一個(gè)個(gè)不知所措。很多人根本都沒搞清楚狀況，就盲目的進(jìn)入幣圈，你不當(dāng)韭菜

誰當(dāng)韭菜。在這里，我們?cè)敿?xì)的為大家把幣圈賺錢的方式，做一下講解和分析！讓大家根據(jù)自己的情況，做出更適合自己的選擇！對(duì)幣圈感興趣的朋友可以添加關(guān)注，和我們一起學(xué)習(xí)討論

！

對(duì)于幣圈的人來說，目前可以參與的賺錢方式，主要有這么幾種：

1、炒幣：大多數(shù)幣圈新晉韭菜唯一能做的事情；

2、囤幣：對(duì)數(shù)字貨幣有一些信仰的人，長期持幣；

3、挖礦：個(gè)人認(rèn)為，對(duì)比特幣有信仰的人，這應(yīng)該屬于風(fēng)險(xiǎn)不大，收益還可以的一條門路，類似于定投；

4、私募（ICO）：風(fēng)險(xiǎn)大，回報(bào)一樣大的幣圈主流方式；

5、搬磚套利：險(xiǎn)低，收益穩(wěn)定的方式；

當(dāng)然，幣圈還有很多其他的賺錢方式，例如開交易所、做礦池、搞分叉、發(fā)行新幣等等。但這些都需要大量的資金和人脈做基礎(chǔ)，適合大佬們來做，跟我們這些韭菜們幾乎沒什么關(guān)系，這

里就不多做介紹！

從風(fēng)險(xiǎn)收益率（收益/風(fēng)險(xiǎn)）上來講，我們認(rèn)為，上述幾種我們可以參與的賺錢方式是：

炒幣囤幣挖礦私募（ICO）搬磚套利

估計(jì)大多數(shù)人看到這個(gè)排名，都會(huì)覺得我們搞錯(cuò)了！私募動(dòng)厄百倍的收益，難道還不如搬磚套利？？？你們這么說是為了私利吧？別急，讓我們一點(diǎn)點(diǎn)來詳細(xì)分析。

我們首先說明一點(diǎn)：以下做的所有分析，都是建立在普遍的情況下。任何一個(gè)領(lǐng)域都會(huì)有高手！炒幣的高手，賺的錢比做私募的人多的多，這點(diǎn)我們并不懷疑！所以，請(qǐng)大家閱讀這篇文章

的時(shí)候，不要總是把個(gè)例帶入到整體分析中來！

一、炒幣（★）

作為絕大多數(shù)新晉幣圈朋友的首選玩法，把這個(gè)放在風(fēng)險(xiǎn)收益率最低的版塊估計(jì)所有人都不會(huì)有異議：炒幣的韭菜們，應(yīng)該說95%以上是被收割的吧！屬于最低級(jí)的玩法！

炒幣的優(yōu)勢是：門檻低，成本低，幾乎和股市一樣進(jìn)入門檻低，交易門檻幾乎沒有；

炒幣的劣勢首先在于風(fēng)險(xiǎn)：金融行業(yè)很早就有句的名言：高收益伴隨的是高風(fēng)險(xiǎn)，炒幣也一樣；另外炒幣的人前期需要做大量功課，這和購買股票有些類似，你需要了解你投資目標(biāo)的團(tuán)隊(duì)

、白皮書、應(yīng)用場景、背景等等基本信息進(jìn)行前期深入了解和認(rèn)知，在此基礎(chǔ)上才能更好的做出判斷，這可不是剛進(jìn)場的小白能學(xué)的來的。最后炒幣需要付出時(shí)間盯盤，時(shí)間成本很大。綜

合來說，不建議新晉的韭菜玩家去炒幣！

二、囤幣（★★）

有一句玩笑話：在幣圈，賺錢的最好辦法是，買完幣以后趕緊去搶劫！等你從局子里出來的那一天你也就財(cái)務(wù)自由了！幣圈，確實(shí)是一個(gè)懲勤獎(jiǎng)懶的圈子，我們最終很無奈的發(fā)現(xiàn)：長期持

幣的人，居然跑贏了99%的炒幣人?。?！所以，折騰干嘛！炒幣天天盯盤還累，還不如買完然后到處旅游拉倒！

炒幣必虧，持幣必贏！——這是幣圈至少在未來的兩三年，不會(huì)改變的信條！所以，數(shù)字貨幣投資領(lǐng)域賺錢最主要的門路依舊是：囤，配置，不要看?。ǔ鲎栽茙爬县垼?/p>

三、挖礦（★★★）（有點(diǎn)長，看不懂的可以略過）

囤幣唯一的弊端，就是放這里一動(dòng)不動(dòng)。從理財(cái)?shù)慕嵌戎v，這未免有點(diǎn)太可惜了！所以，有一句話是：炒幣不如囤幣，囤幣不如干脆挖幣！——長期持有的主流幣，可以考慮直接換成礦機(jī)

挖礦！

數(shù)字貨幣挖礦行業(yè)，平均的回本周期是6—10個(gè)月。當(dāng)然，如果你剛好買完礦機(jī)，趕上了幣的大漲，可能回本周期會(huì)快一些，但是算力難度也會(huì)很快的跟上去。

要參與挖礦的話，可以有兩種方式：第一，你得有便宜的電費(fèi)，不過國內(nèi)這段時(shí)間開始監(jiān)管礦場了，便宜的電力也越來越難找到；第二，你可以直接托管到其他的礦場，目前大多數(shù)做托管

的，都是電費(fèi)自負(fù)，收益二八開，當(dāng)然，也有按照機(jī)器數(shù)量托管的，總體比用高價(jià)的電費(fèi)要便宜！

但是大家在計(jì)算挖礦收益的時(shí)候，都犯下了一個(gè)極大的錯(cuò)誤：

用人民幣來計(jì)算收益！?。?/p>

舉一個(gè)我自己身邊的例子：2017年10月中旬買的萊特幣礦機(jī)L3期貨，帶電源是14000左右，12月10號(hào)到貨。10月中旬萊特幣的價(jià)格只有60美金左右（算高一點(diǎn)，按照400人民幣折算），如果

當(dāng)時(shí)直接買入萊特幣的話，一臺(tái)礦機(jī)的錢可以買35個(gè)，后期萊特幣大漲，最高的時(shí)候是2000多，即使按照現(xiàn)在1500的價(jià)格，這35個(gè)LTC，市場價(jià)值也已經(jīng)到了52500。而萊特幣的礦機(jī)產(chǎn)量是

多少呢？目前每天只有0.06多一點(diǎn)兒，而且還再不斷的衰減當(dāng)中。。。。。。

如果要挖回35個(gè)LTC，需要多少時(shí)間呢？540是底！這還沒計(jì)算電費(fèi)??！沒計(jì)算繼續(xù)增加的難度?。?！

當(dāng)然，比特幣礦機(jī)的收益要比萊特礦機(jī)好一些，達(dá)世幣、以太坊的平均收益率就更低了。

跟炒幣一樣，很多人買礦機(jī)也是不斷的再追漲殺跌！其實(shí)，你碰上幣價(jià)大漲的時(shí)候，你看著本金回來的是非?？炝?，可能只有兩三個(gè)月回本，但其實(shí)，這個(gè)時(shí)候買礦機(jī)是最不劃算的！——

因?yàn)?，你錯(cuò)過了持幣增值的收益?。?！

所以：礦機(jī)，真正的回本，要去計(jì)算比特幣！——真正的信仰者，是用數(shù)字貨幣，來計(jì)算自己的資產(chǎn)的！

當(dāng)然，如果讓我在單純的持幣和挖礦之間二選一的話，我還是會(huì)選擇挖礦的，畢竟那樣極端的行情很難出現(xiàn)。根據(jù)我們這段時(shí)間的經(jīng)驗(yàn)來看，如果按照挖的幣本身的價(jià)值來計(jì)算收益的話，

礦機(jī)的平均回本周期，應(yīng)該會(huì)是在一年左右（當(dāng)然，不要在出現(xiàn)像17年這樣幾十倍的行情）。而即使需要一年回本，第二年都是純利，相比于單純的囤幣，也是合算的！所以我們將挖礦放

在第三位！

四、ICO（私募）（★★★★）

這是幣圈最如火如荼的做法了。在這里，動(dòng)厄幾十上百倍的收益是常事，一夜暴富都完全算不上新聞。當(dāng)然：梭哈完了最后一分錢都不能變現(xiàn)的，也一樣是常事。風(fēng)險(xiǎn)大，收益一樣的大！

好多的朋友，已經(jīng)變成了見項(xiàng)目就投，因?yàn)槟愀揪蜎]時(shí)間去看那個(gè)所謂的白皮書！

一個(gè)傻逼鏈都出來的領(lǐng)域，可以想象一下有多瘋狂！

那么，這塊的收益回報(bào)率到底怎么樣呢？

個(gè)人認(rèn)為：與其到處聽消息，打聽各種各樣的私募，不如干脆在火幣，幣安和OK上，系統(tǒng)上線哪個(gè)幣，不看價(jià)格直接買入持有哪個(gè)幣！

我們邏輯是這樣的（以下邏輯均針對(duì)普通投資者有效，能夠控制幣價(jià)，談的妥交易所的大咖們就沒必要看了）：

首先：永遠(yuǎn)不要相信你所看到的某人多牛多厲害，手里私募的幣翻了多少倍！因?yàn)樗赡芡顿Y了10個(gè)私募，就這一個(gè)漲了10倍，就翻出來給你看看而已！所謂的大神，都是這么塑造的！

第二：能上OK、火幣、幣安（這是我們國內(nèi)最大的三個(gè)交易平臺(tái)了，建議以O(shè)K、火幣為主，幣安為輔）。說明這個(gè)幣，至少通過了這三大交易所的審核。這個(gè)審核，可比你到處打聽的各種

信息靠譜多了?。?！

第三：當(dāng)然，你會(huì)說，我在這里買到的幣，價(jià)格已經(jīng)漲了三五倍了，哪里比得了私募來的便宜？

表面看這是對(duì)的，但實(shí)質(zhì)上你一點(diǎn)兒都沒有比參加私募多花錢。為什么呢？在現(xiàn)在這個(gè)無法分辨好壞的時(shí)候，你參與私募，能夠做的是，見私募就投，實(shí)質(zhì)你并沒有做多少的分辨。而你參

與的私募，只有等到上了交易平臺(tái)，才能夠變現(xiàn)，而有多少的幣可以上交易平臺(tái)，甚至上OK、火幣、幣安這樣的大平臺(tái)呢？——十個(gè)私募，能有三個(gè)就不錯(cuò)了！剩下的七個(gè)全部歸零！

所以，如果你在OK，火幣上，能夠用三倍的價(jià)格，把這三個(gè)上了交易平臺(tái)的幣買下來，多花錢了嗎？

最終你會(huì)發(fā)現(xiàn)：按照這個(gè)策略來買私募的幣，跟你直接去參加私募，收益是不會(huì)相差太大，但是風(fēng)險(xiǎn)要低太多了，而且更無腦更簡單！

當(dāng)然，最最關(guān)鍵的是：目前的市場環(huán)境，實(shí)在不建議大家去參加各種各樣的私募。幣圈已經(jīng)瘋了！瘋狂過后，必然是一地雞毛??！2018年上交易所的各種數(shù)字貨幣，可以說是各種破發(fā)。破

發(fā)你再買的話......是不是比擠破腦袋的參與ICO更爽？——但不要以為去撿破發(fā)幣就不好，小蟻股（NEO），幣安幣（BNB）都是上線第一時(shí)間破發(fā)的，但是現(xiàn)在已經(jīng)成為了幣界的標(biāo)桿了！

五、搬磚套利（★★★★★）

什么叫搬磚？顧名思義，就是根據(jù)各個(gè)交易所時(shí)時(shí)存在的價(jià)差，將虛擬幣從價(jià)格相對(duì)較低的交易所買來，再從價(jià)格較高的交易所賣出，從而快速的賺取中間的價(jià)差。

隨著時(shí)間和技術(shù)的演化，搬磚又分成了兩種：硬搬磚和軟搬磚。

1、硬搬磚

硬搬磚就是通過在價(jià)格差過大的交易所同時(shí)買入賣出，買入后提幣到賣出的交易所，賣出的交易所提現(xiàn)，然后在買入的交易所充值，如此輪回。

2017年，特別是94那段時(shí)間硬搬磚利潤空間在10個(gè)點(diǎn)到60個(gè)點(diǎn)左右。隨著技術(shù)的進(jìn)步和參與的人數(shù)越來越多，現(xiàn)在我們基本看不到這樣的事情。只有新幣上平臺(tái)，或者類似前幾天XX交易所

被盜等不可抗力產(chǎn)生的突發(fā)性事件，才可能產(chǎn)生硬搬磚利潤較大的局面！

做硬搬磚我們需要明白一簡事，如果一個(gè)交易所的價(jià)格比市場價(jià)格低太多，肯定是有原因的。要么是手續(xù)費(fèi)太高，要么是提幣時(shí)間太久，要么是交易所可信度太低。這也是硬搬磚必須要承

擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)！另外，跨平臺(tái)轉(zhuǎn)賬的時(shí)間差和幣價(jià)格的波動(dòng)也嚴(yán)重影響硬搬磚的效果。

如果你運(yùn)氣不好，硬搬磚的時(shí)候遇到大跌，或者各寫交易所提幣時(shí)間又太久沒辦法撤出等導(dǎo)致了損失，我們稱為砸腳。以新幣居多。

目前來看，硬搬磚的可操作性和利潤不多了。雖然現(xiàn)在硬搬磚也出現(xiàn)了很多軟件，但是虧損的風(fēng)險(xiǎn)仍舊很大。

搬磚有風(fēng)險(xiǎn)！搬磚有風(fēng)險(xiǎn)！搬磚有風(fēng)險(xiǎn)！重要的事情先提前說三遍！在這里我們只是做一下介紹，萬一有人腦袋一熱非去硬搬磚，砸疼了腳可別來找我們！

2、軟搬磚

軟搬磚是在硬搬磚的基礎(chǔ)上進(jìn)化出來的，又稱為對(duì)沖，跨市對(duì)沖套利！目前軟搬磚的操作只能用特定的軟件來做！

原理是：同時(shí)在兩個(gè)交易所開戶并充值。利用兩個(gè)交易所在短時(shí)間的價(jià)格差，同時(shí)在A、B兩個(gè)交易所操作，一個(gè)買入幣，一個(gè)賣出幣，最終所有交易所合計(jì)幣的總量沒有變化，但是法幣（

或比特幣）的數(shù)量增加。由于過程中并沒有出現(xiàn)轉(zhuǎn)平臺(tái)提幣的操作，顧稱為軟搬磚。我們認(rèn)為叫跨市對(duì)沖套利更合適一些！

跨市對(duì)沖套利的好處是：利用軟件同時(shí)買入和賣出幣，解決了硬搬磚提幣的時(shí)間差問題。另外軟件設(shè)置的時(shí)候可以將交易所的手續(xù)費(fèi)一起作為參數(shù)輸入進(jìn)去，由軟件進(jìn)行判定：只有當(dāng)價(jià)格

差減去手續(xù)費(fèi)大于設(shè)定利潤率時(shí)，才開始進(jìn)行對(duì)沖的操作。

理論上，跨市對(duì)沖套利是穩(wěn)賺不賠的操作。如果將交易所由兩家擴(kuò)展到多家，出現(xiàn)價(jià)格差的概率會(huì)大大提高，加上軟件24小時(shí)監(jiān)控和操作。雖然對(duì)沖單次的利潤可能沒有硬搬磚高，但累積

起來利潤卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過硬搬磚，最大的優(yōu)點(diǎn)是穩(wěn)賺不賠！目前跨市對(duì)沖套利（軟搬磚）是我們重點(diǎn)在做的一個(gè)項(xiàng)目。感興趣的可以與我們聯(lián)系。

幣圈搬磚是一個(gè)非常巨大的市場，而且隨著數(shù)字貨