紐約州審計(jì)長(zhǎng)托馬斯·P·迪納波利 (Thomas P. DiNapoli) 透露了他對(duì)紐約州金融服務(wù)部 (NYDFS) 對(duì) BitLicense 管理的擔(dān)憂(yōu)。 在 1 月份關(guān)于該州虛擬貨幣許可的報(bào)告中，迪納波利僅表示“有限保證”： NYDFS 充分履行其有關(guān) BitLicense 的監(jiān)督職責(zé)。

NYDFS 的任務(wù)是監(jiān)督該州其他金融機(jī)構(gòu)。迪納波利指出，對(duì)潛在持牌人的一系列安全檢查缺乏徹底性。

例如，他的團(tuán)隊(duì)的調(diào)查顯示，八分之二的抽樣申請(qǐng)人在申請(qǐng)批準(zhǔn)之前沒(méi)有完全完成指紋識(shí)別過(guò)程。

NYDFS 也未能提供核實(shí)申請(qǐng)人納稅義務(wù)或最低凈資產(chǎn)文件的證據(jù)。

相關(guān)：NYDFS 呼吁公眾對(duì)擬議的加密貨幣監(jiān)管指南提供反饋主計(jì)長(zhǎng)團(tuán)隊(duì)還發(fā)現(xiàn)，據(jù)稱(chēng)每?jī)赡陮?duì)被許可人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行的檢查與 NYDFS 必須進(jìn)行的業(yè)務(wù)穩(wěn)健性檢查之間存在三年的差距。

在某些情況下，從公司提交反洗錢(qián) (AML) 文件到授予 BitLicense 之間已經(jīng)過(guò)去了四年，這意味著這些文件現(xiàn)在很可能已經(jīng)過(guò)時(shí)。

迪納波利建議建立“檢查后續(xù)過(guò)程”的正式程序。

該文件還包含 NYDFS 對(duì)審計(jì)的反應(yīng)，指出該部門(mén)已經(jīng)確定了這個(gè)“需要改進(jìn)的領(lǐng)域”，并采用了一個(gè)模板來(lái)跟蹤檢查結(jié)果的后續(xù)情況。

2023 年 4 月，它為此實(shí)施了 BitLicense 審查結(jié)果跟蹤程序。

然而，審計(jì)長(zhǎng)指出，NYDFS 只為八個(gè)抽樣的被許可人中的一個(gè)提供了跟蹤記錄。

自 2015 年以來(lái)，在紐約運(yùn)營(yíng)的加密貨幣公司必須通過(guò) NYDFS 申請(qǐng) BitLicense。目前，許可證持有者名單包括 32 個(gè)受監(jiān)管實(shí)體，其中包括 BitPay、Circle、Coinbase、Gemini、Paxos 和 PayPal。

Cointelegraph 已聯(lián)系審計(jì)長(zhǎng)辦公室尋求進(jìn)一步評(píng)論。

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