根據(jù)《中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》，炒幣可能違法，建議停止炒幣行為并配合公安機關(guān)調(diào)查。除此之外，以下虛擬貨幣交易活動也違反法律法規(guī)：法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)，提供信息中介和定價服務(wù)等，代幣發(fā)行融資和虛擬貨幣衍生品交易等。這些活動涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣票券等犯罪行為。金融機構(gòu)、支付機構(gòu)等會員單位不能將虛擬貨幣用作產(chǎn)品和服務(wù)的定價，也不能提供與虛擬貨幣相關(guān)的保險業(yè)務(wù)或?qū)⑵浼{入保險責(zé)任范圍。這些機構(gòu)不能直接或間接向客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)，包括但不限于：為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算和結(jié)算等服務(wù)，接受虛擬貨幣或?qū)⑵渥鳛橹Ц督Y(jié)算工具，開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)，以及開展虛擬貨幣的儲存、托管和抵押等業(yè)務(wù)。金融機構(gòu)、支付機構(gòu)等會員單位還應(yīng)該加強虛擬貨幣交易資金監(jiān)測，強化風(fēng)險信息共享，提高行業(yè)風(fēng)險聯(lián)防聯(lián)控水平。對于發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)線索的，要及時按程序采取相應(yīng)的限制、暫?；蚪K止相關(guān)交易、服務(wù)等措施，并向有關(guān)部門報告。互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)會員單位不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳或付費導(dǎo)流等服務(wù)。一旦發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題線索，應(yīng)及時向有關(guān)部門報告，并為相關(guān)調(diào)查和偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。此外，金融機構(gòu)和支付機構(gòu)等還應(yīng)積極運用多渠道和多元化的觸達手段，加強客戶宣傳和警示教育，主動做好涉虛擬貨幣風(fēng)險提示。
