支付寶表示，為了貫徹國務(wù)院金融委會(huì)議精神，并嚴(yán)格遵守防范比特幣和代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的有關(guān)通知和公告，支付寶將持續(xù)加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易的監(jiān)督和打擊治理。具體措施包括四個(gè)方面：1）密切監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶建立巡查制度并及時(shí)封堵；2）加強(qiáng)支付交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，嚴(yán)禁虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易并使用風(fēng)險(xiǎn)算法模型加強(qiáng)異常交易監(jiān)測(cè)，同時(shí)對(duì)嫌疑付款方風(fēng)險(xiǎn)提醒和限制受款方權(quán)利；3）加強(qiáng)商戶管理，嚴(yán)禁虛擬貨幣商戶準(zhǔn)入并對(duì)簽約商戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)從事虛擬貨幣交易的商戶會(huì)納入黑名單并禁止后續(xù)合作；4）加強(qiáng)虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)提示，通過彈窗和推送消息等方式加強(qiáng)用戶宣傳和警示教育。另外，中國人民銀行表示，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。為了打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為并保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，人民銀行的有關(guān)部門近日約談了支付寶、工商銀行等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)，并要求它們不得提供虛擬貨幣交易炒作的服務(wù)。
